WealthNavi(ウェルスナビ)の評判や利用者の感想(口コミ)を掲載!手数料やキャンペーン、取り扱う投資商品の内容も要チェック!

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WealthNavi(ウェルスナビ)の評判

WealthNavi(ウェルスナビ)

WealthNavi(ウェルスナビ)・画像

おすすめ度 4.7

  • AIによる自動運用で投資初心者でも気軽に国際分散投資ができる
  • 機関投資家や富裕層向けの金融アルゴリズムを採用
取り扱う金融商品 米国上場ETF
WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料
  • 運用手数料
    …預かり資産3,000万円まで:1.08%(税込)
    …預かり資産3,000万円超:0.54%(税込)
  • 為替手数料…無料
  • 為替スプレッド…無料
  • 売買委託手数料…無料
  • リバランス費用…無料
  • 入金積立手数料…無料 *オンライン入金、自動積立の場合のみ
最低投資額 30万円から
WealthNavi(ウェルスナビ)の主な機能
ナビゲーション機能
6つの質問に回答するだけで、リスク許容度を診断し、資産運用のゴール(目標額)を可視化
ポートフォリオ自動構築
ノーベル賞受賞者ハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」に基づき、資産配分を最適化
自動積立
指定の銀行口座から毎月一定額を自動で引き落とし積立投資
自動税金最適化(DeTAX)
利益発生時の税負担が一定額を超え、保有銘柄に含み損がある場合に、損金を実現化することで税金を繰り延べる

WealthNavi(ウェルスナビ)は、フィンテック・ベンチャーの「ウェルスナビ」が開発・運営するロボアドバイザー。AIを利用した低コストの自動運用サービスをモットーに、正式リリースよりわずか1年で預かり資産200億円を達成するなど、個人投資家の圧倒的な支持を集めている。

ウェルスナビの最大の特徴は、ロボアドバイザーの中でもひときわ多彩な運用機能。6つの質問に回答するだけで目標金額とリスク許容度を診断し、ポートフォリオ(投資対象の配分)を自動構築するほか、投資商品の数量決定や発注および再投資、ポートフォリオのリバランス(投資配分の調整)などもすべて自動で行う。
また、分配金等による税負担が一定額を超えた場合に、損金確定を行うことで税金を翌年以降に繰り延べる「自動税金最適化(DeTAX)」機能も搭載。その他、金融機関の営業時間外にもウェルスナビの資産運用口座に入金できる「クイック入金」システムや、1万円から可能な自動積立機能など、利便性の高いサービスが充実している。…続きを読む

運用する金融商品は、米国上場ETF。資産クラス(投資対象)は、株式・債券・金・不動産など。豊富な銘柄の中から、純資産総額や流動性の高さ、信託報酬の低さなどを基準として、最適と考えられるETFを選定している。また、最低投資額は30万円から、手数料は預かり資産の1.08%に設定されており、個人投資家が気軽に運用を始めやすい。

ロボアドバイザー

AIの投資運用アルゴリズムには、ノーベル経済学受賞者ハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などが採用されている。プロの機関投資家や富裕層向けの金融アルゴリズムを利用し、自動運用を行える点はウェルスナビの大きな魅力だろう

また、情報の暗号化や、資産の分割管理、万一の破綻時にも投資家の資産を補償する「投資者保護基金」への加入など、安全管理も徹底している。

純資産総額において、国内ETFに勝る米国ETFは、国際分散投資の対象として魅力的。個人での銘柄選びが困難な場合でも、ウェルスナビを活用することで、手間なく低コストでの運用が可能となる。ETF投資を視野に入れている場合や、海外への分散投資を検討している場合、ぜひ活用したいロボアドバイザーだろう。

キャンペーン情報

【2017年11月30日まで】WealthNaviスタートキャンペーン
最大2ヶ月間、手数料の半額をキャッシュバック

WealthNavi(ウェルスナビ)へ行く

口コミ&評判

他のロボアドバイザーと比較するとキャンペーンが多い(友達紹介・手数料キャッシュバック・積立スタート等)。書留の到着日を週末などに指定できたので、口座開設がスムーズでした。三井住友・みずほ・三菱東京UFJ・住信SBIネットが、クイック入金に対応しており、どれかに口座を持っていれば入金時の振込手数料が無料になります。メガバンクばかりでスゴイなぁ、と思っていたら、出資元なんですね。しかし、これだけの顔ぶれの出資を引き出せるということは、ロボアドバイザーの中でも信頼性が高いのだと思います。運用成績については、開始直後に円高で元本割れしたので「マジか」と思いましたが、最近は米国経済や日経平均の伸びもあり、コンスタントにプラスをキープしています。ただ、日々の値動きを追いかけるのは本来の主旨ではなくて、やはり10年後、20年後の資産形成のためのサービスです。グラフは1ヶ月に1回くらいチェックすればいいのかな・・・。もう少し余剰資金ができたら、積立も始めてみたいです。(40才・男・会社員)

ロボアドバイザー比較をチェック

  • ※WealthNavi(ウェルスナビ)の評判はマネーピック編集部調べです。
  • ※掲載情報の詳細は、ウェルスナビの公式サイトにてご確認ください。内容に変更が生じている場合もありますのでご注意ください。
  • ※ウェルスナビへの口コミは投稿者の意見です。掲載情報はあくまでも参考とし、個人の判断の上でご活用ください。
  • ※虚偽である、個人を攻撃している等、問題のある口コミは、右のリンクから報告してください。 問題のある口コミを報告する

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