2018年8月8日、テーマ投資型オンライン証券サービス「FOLIO（フォリオ）」がリリースされました。

FOLIO（フォリオ）とは、株式や債券への投資を10万円から始められる、新しい投資サービスのこと。投資初心者でも、手軽に投資を始められると注目を集めています。

そこで今回のマネーピックのニュースでは、「FOLIO（フォリオ）」に注目。サービス内容を、わかりやすく説明します。

新しい投資プラットフォーム「FOLIO（フォリオ）」とは？

FOLIO（フォリオ）では、「テーマ投資」と「おまかせ投資」の2つの投資方法を用意。ユーザーは、好きな投資方法を選ぶことができます。 それぞれの投資方法について、詳しく確認していきましょう。

FOLIO（フォリオ）の「テーマ投資」とは

FOLIO（フォリオ）の「テーマ投資」では、ユーザーが任意の「テーマ」を購入することで、手軽に投資を始めることができます。

「テーマ」とは、1つのコンセプト（例：人工知能、アンチエイジング、ドローン等）に関連した、有望企業10社の株がセットになったもの。例えば、コンセプトが「ガールズトレンド」の場合、カラーコンタクトやアニメ、ゲームなどを幅広く取り扱う大手企業「フリュー」、チャットアプリの「LINE」、ファッション通販ブランドを運営する「ZOZO」など、ガールズトレンドの先頭に立つ大企業が、セットに組み込まれています。

通常、フリューやZOZOといった大企業の株を10社分購入する場合、数百万円が必要になりますが、FOLIO（フォリオ）のテーマ投資であれば、約10万円から投資が可能。10万円の貯金がある方であれば、誰でも投資を始めることができます。

その他にも、FOLIO（フォリオ）では、「VR（仮想現実）」「人工知能」「コスプレ」「メンズコスメ」など、80以上のテーマを用意。自分が応援したいテーマや、これから来ると思うテーマを購入するだけで、気軽に投資へ挑戦できるのが、FOLIO（フォリオ）の「テーマ投資」の大きな特徴でしょう。

ちなみに、テーマの売買手数料は、売買代金の0.55％（税込）。その他の入金手数料や、運用手数料は全て0円のため、低コストで投資に挑戦できます。

FOLIO（フォリオ）の「おまかせ投資」とは

FOLIO（フォリオ）の「おまかせ投資」とは、資産運用プランの診断を行うことで、自身に合った投資商品のセットを、FOLIO（フォリオ）のロボットが提案してくれるサービスのこと。AIが投資をサポートする「ロボアドバイザー」と同種のサービスとと考えれば良いでしょう。

ちなみにFOLIO（フォリオ）では、安定運用、堅実運用、バランス運用、積極運用、チャレンジ運用の5種類の運用プランを用意。 自分の投資スタイルに合うプランを選べる点も、FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資の魅力です。

FOLIO（フォリオ）の「おまかせ投資」では、利用者1人1人の運用状況のモニタリングを毎日行っており、必要に応じて自動で投資商品を売買。ポートフォリオのバランスを取ることで、リスクが偏ることのない最適な状態を保つことが可能です。また、投資する株式や債券の選定は、FOLIO（フォリオ）が自動で行うので、どの商品を買うべきかわからない投資初心者の方も、気軽に投資を始めることができます。

さらに、資産運用のアルゴリズムは、1990年にノーベル賞を受賞した「現代ポートフォリオ理論」に、FOLIO（フォリオ）が改良したものを採用。世界中の投資家が参考にする理論に基づき、投資をすることが可能です。

「おまかせ投資」は、「テーマ投資」と同様に、10万円から始められ、運用に必要な手数料は、預かり資産の1.1％（税込）のみ。運用額が3,000万円を超えると、さらに手数料が割引され、年0.55％（税込）で「おまかせ投資」を利用できます。

まとめ（プロの評価）：FOLIO（フォリオ）はテーマ投資とロボアドに良いとこどり。投資初心者のプラットフォームとしておすすめできる

最後は、資産運用は大好きで自他ともに認めるマネーのプロ、マネーピック編集長によるFOLIO（フォリオ）の評価です。

お世辞抜きの評価になっているので、是非チェックしてみてください。