インデックスファンドとは?

インデックスファンドとは、プロのファンドマネージャーが個別銘柄を選び、運用を担うアクティブファンドとは異なり、TOPIXや日経平均株価といった指数（インデックス）に連動した投資効果を目指し、運用される投資信託のことです。

インデックスファンドは機械的に運用が行われるため、アクティブファンドと比較すると運用成績が劣るのではないかと思う方もいらっしゃるかもしれませんが、過去のデータを比較するとインデックスファンドのほうが良好な成績を収めている事のほうが多いのが実情です。また著名な経済評論家である山崎元さんはじめ、アクティブファンドは、運用成績において、インデックスに勝てないと考えている専門家も多くいます。
インデックスファンドのメリットは運用成績だけではありません。実はインデックスファンドの多くが、アクティブファンドと比較すると手数料が低く抑えられており、費用の面からもインデックスファンドは有利と言えます。

以下に、インデックスファンドのメリットとデメリットをまとめました。これらをしっかりチェックして、インデックスファンドの概要を押さえましょう。

おすすめインデックスファンド

インデックスファンドは、株式や債券など、どの資産のインデックスをベンチマークにするかによって、リスクとリターンが大きく異なります。インデックスファンドを選ぶ際は、それぞれの特徴をしっかり把握しておくことが大切です。

以下に、投資初心者におすすめのインデックスファンドのタイプと、それぞれのおすすめの投資信託をピックアップしました。リスク・リターンが低いものと高いものを組み合わせ、あなたに合ったポートフォリオを組んでみましょう。

外国債券型　低リスク低リターン

債券型は、株式型と比較すると値動きが小さく、リターンが安定しているというメリットがあります。また、債券は株と反対の値動きをすることから、株式型のインデックスファンドと組み合わせることで、ポートフォリオ全体のリスクを軽減する効果を期待できます。債券型には国内債券型と外国債券型があり、外国債券の方がリスクが高くなりますが、高いリターンを期待できます。

また外国債券及び外国株式に投資する場合、為替リスクを取るかどうかで、為替ヘッジあり、為替ヘッジなしのどちらかを選べるようになっている商品があります。為替の変動を気にしたくない場合は為替ヘッジありを、為替が円安に動くと考える場合、為替ヘッジなしを選びましょう。為替ヘッジなしを選ぶ場合、為替の変動によって利益がマイナスになってしまう可能性がある点には注意が必要です。

おすすめファンド

国内株式型　中リスク中リターン

国内株式型の投資信託は、債券型と比較すると値動きが大きいため高いリターンを期待できますが、その分リスクが高くなるという点もしっかり理解しておきましょう。日経平均株価やTOPIXといった普段ニュースや新聞などですぐにチェックできる指数をベンチマークとしている投資信託が多いため、値動きを把握しやすいのも人気の理由の1つです。

おすすめファンド

外国株式型　高リスク高リターン

個人投資家にとって海外の個別銘柄に投資するのはなかなか難しいものですが、外国株式型インデックスファンドであれば、世界中の株式に分散投資することができます。先進国や新興国など、特定の地域や国の分類ごとに投資信託が分かれているので、投資する対象がどの地域に設定されているか確認した上で、リスクをしっかり把握しましょう。一般的に、先進国の株式を中心とした投資信託と比較すると、新興国の株式を中心としたファンドの方がリスクが高い傾向にあります。

おすすめファンド

インデックスファンドの購入におすすめの証券会社

インデックスファンドの種類やおすすめの投資信託を確認した後は、インデックスファンドを購入する際に役立つ証券会社をチェックしましょう。下記はインデックスファンドの取り扱いが多く、さらに信託報酬や販売手数料でもメリットがある証券会社です。インデックスファンドへの投資を検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。