SBI証券の口座開設の流れ

SBI証券の口座開設の流れ
1.マイナンバーカードの提出方法を選ぼう

まずは、SBI証券の口座開設のボタンを押して、申し込みページを開きましょう。

すると、以下のページが表示されます。

最初のページは、大きく分けて「マイナンバーカードの提出」と「個人情報の入力＋口座の種類選択」の2パートに分かれています。本チャプターでは、そのなかの「マイナンバーカードの提出」について、解説します。

「マイナンバーカードの提出」のパートでは、マイナンバーカード（または通知カード）の提出方法を、①WEBアップロード ②Eメール ③書面の3つの中から選ぶことが可能。どの方法を選ぶかによって、口座開設までの日数が異なるので、自身に合った方法をしっかり選びましょう。

書面だと郵送の手間が発生するため、WebアップロードもしくはEメールがおすすめです。

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2.基本情報を入力＋口座の種類を選ぼう

次に、基本情報についての入力を行います。 名前、生年月日、性別、電話番号などの入力が必須となっており、このときに入力した住所やメールアドレスに、郵便物とメールが届くので、間違いがないように、気を付けて入力しましょう。

そして、基本情報の入力を進めていくと、「特定口座」という欄があり、ユーザーは「特定口座（源泉徴収あり）」と「特定口座（源泉徴収なし）」、「一般口座」のどれかを選ぶことができます。

「特定口座（源泉徴収あり）」とは、確定申告が必要なく、源泉徴収の手続きをSBI証券に代行してもらうことができる口座のこと。自動的に所得税が納税され、手間なく投資を続けられるので、確定申告を避けたい方であれば、この口座を選ぶのがおすすめでしょう。 ただし、年間の利益が20万円以下の場合、本来支払う必要がない所得税を自動的に払うことになるため、損をしてしまう点には注意が必要。できるだけ無駄な支払いを抑えたい方は、自身で確定申告を行う「源泉徴収なし」の特定口座や、一般口座を選びましょう。

「特定口座（源泉徴収なし）」は、前述したように、年間の利益が20万円以下の場合、確定申告が必要ないため、所得税の支払いを避けられるのが大きなメリット。ただし、20万円以上の利益が出ると、確定申告が必須になるほか、住民税が給与から天引きされるシステムになっている企業へ勤めている方であれば、投資で利益を得ていることが知られる可能性もあります。会社の人には、投資を行っていることを隠したい方の場合、源泉徴収ありの口座を選ぶか、「住民税の徴収方法の選択」という欄で、「自分で納付」を選びましょう。

また、特定口座に対して、「一般口座」とは、源泉徴収や確定申告といった全ての手続きを自身で行う必要がある、最も一般的な口座のことを指します。確定申告に慣れている方や、自身で年間の利益を確認したい方であれば、一般口座がおすすめです。

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3.口座の種類選び＋SBIハイブリッド預金の申し込み

特定口座／一般口座の次は、「NISA　つみたてNISA」への申し込みに関する質問が用意されています。

NISAとは、正式名称を「少額投資非課税制度」といい、年間最大120万円の運用益を非課税にすることが可能。NISAの口座は、最大5年間持つことができ、120万円×5年間＝総額600万円を非課税にすることができます。
また、つみたてNISAとは、年間最大40万円の非課税を20年間受けられるサービスのこと。期間はNISAよりもつみたてNISAの方が長く、金額も大きく設定されていますが、非課税になる投資対象が異なるので、それぞれの投資スタイルに合わせてNISA／つみたてNISA／適用なしを選択すると良いでしょう。（※NISA口座は1つしか持てないため、既に他の金融機関でNISA口座またはつみたてNISA口座を開設している場合、申し込みできません）

そして、NISA、つみたてNISAの項目を選び終わると、最後に、住信SBIネット銀行やSBIハイブリッド預金、預かり金の自動スイープサービスへの申し込みの項目が出てきます。

この項目は、住信SBIネット銀行に口座を持っていない方向けに、口座開設とハイブリッド預金サービスの適用を行うというもの。ハイブリッド預金サービスとは、SBI証券と連携した口座のことで、口座内にある預金を、証券口座へ入金することなく買付代金として利用できる「スイープサービス」に対応しています。また、ハイブリッド預金の口座へ預け入れているお金の金利は、円普通預金金利の10倍にあたる0.01％（※2019年5月時点）が適用される点も、ハイブリッド預金を利用する大きなメリットでしょう。
この項目は任意ですが、SBI証券をメインで利用していこうと考えている方であれば、住信SBIネット銀行に口座開設し、ハイブリッド預金を利用して損はないはずです。

全ての項目を記入し終わったら、「次へ」ボタンを押しましょう。

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4.規約に同意後、入力内容を確認しよう

次に、SBI証券の規約を確認するページへ移ります。
このページでは、勤め先が証券会社や銀行といった会社ではないか、電子交付サービスの利用規約に問題がないかといった質問に対し、同意が求められます。
記載されている内容を確認し、ページ一番上のチェックボックスと、中腹部にあるチェックボックスにチェックをいれた後、ページの一番下まで行き、「確認画面へ」のボタンを押しましょう。

すると、最後に入力内容の確認ができるページへ飛びます。

名前や住所、連絡先などに間違いがないか確認し、最後の「お名前・ご住所・生年月日およびその他の項目を確認して申し込む」のボタンを押すと、口座開設の申し込みが完了します。

後日、SBI証券から送られてくる書類を受け取った日から取引が可能になるので、それまでに会員ページから、「国籍」「職業」などの情報を登録しておき、すぐに取引ができるようにしておくのがおすすめです。

また、最初のマイナンバーカードの提出方法で、「Eメール」または「書面」を選んだ方は、この後にマイナンバーカードの画像またはコピーの提出が必須です。忘れないよう、できるだけ早く提出しましょう。