誰もが知りたいロボアドバイザーの運用実績を徹底調査！主要4社の結果を比較【2019年11月最新版】
ロボアドバイザーの利用を検討している方であれば、実際どの程度の運用実績が期待できるのかを誰もが知りたいはず。
ロボアドバイザーの数はどんどん増えてきていますが、運用実績を公開しているものは実はそれほど多くありません。ましてやしっかりとした成績を出しているものとなると、本当にわずかです（※本来であれば、プラスであれがマイナスであれ、運用成績を毎月公開するのが、正しい情報開示の姿勢のはず。業界内で開示ルールを設けて欲しいものです）。
今回のマネーピックのニュースは、運用実績を公開しているロボアドバイザーに注目。最大手のウェルスナビ、THEO（テオ）、楽ラップ、Smart Folioの実績を比較しています。それぞれサービスを開始した時期と開示している情報が異なるため、時間軸や評価軸（※トータルリターンか年率リターンか）が若干異なりますが、ロボアドバイザーの利用を検討している方であれば、きっと参考になるはずです。是非最後までチェックしてみてください。
- 目次
- 1．ウェルスナビの運用実績
- 2．THEO（テオ）の運用実績
- 3．楽ラップの運用実績
- 4．SMART FOLIOの運用実績
- 5．まとめ
WealthNavi（ウェルスナビ）
圧倒的なシェアと実績を誇る国内最大手のロボアドバイザー。数あるロボアドバイザーの中で、預かり資産1,800億円・運用者数12万人以上はいずれもNo.1。ロボアドバイザーの運用は、ノーベル賞受賞者の提唱した理論をもとに構築。運用実績についても毎月開示を行っており、他のロボアドバイザーと比較しても積極的。
最新の運用実績※2019年11月時点
| リスク許容度 | トータルリターン |
|---|---|
| 1 | 14.4% |
| 2 | 18.7% |
| 3 | 21.0% |
| 4 | 23.3% |
| 5 | 24.3% |
※リターンはドル建て投資時のトータルリターン
※リスク許容度は数字が増えるほどハイリスク・ハイリターン
THEO（テオ）
日本で初めてロボアドバイザーとしてのサービスを開始したパイオニア。現在はウェルスナビに差を付けられているが、6万5千人を超えるユーザーがTHEOを利用しており、国内のロボアドバイザーの中で、No.2のシェアを持つ。またTHEOは最低投資単位が低く、1万円から利用できる。ロボアドによる運用を体験してみたい方にとって、手軽に投資できるTHEOは有力な選択肢になるだろう。
最新の運用実績※2019年11月時点
| 年率リスク | 年率リターン |
|---|---|
| 6.58% | 1.73% |
| 6.77% | 2.04% |
| 7.07% | 2.44% |
| 7.31% | 2.75% |
| 7.57% | 3.05% |
| 7.86% | 3.37% |
| 8.15% | 3.67% |
| 8.54% | 4.05% |
| 8.88% | 4.37% |
| 9.21% | 4.66% |
| 9.54% | 4.96% |
| 10.00% | 5.35% |
| 10.35% | 5.64% |
| 10.73% | 5.95% |
| 11.10% | 6.24% |
| 11.47% | 6.53% |
| 11.86% | 6.83% |
| 12.34% | 7.19% |
| 12.73% | 7.48% |
※THEOが公開している運用実績のEXCEL表の一部を抜粋
※年率リスクはグロース、インカム、インフレヘッジへの投資割合によって算出。年率リスクが高いほど、ハイリスク・ハイリターン
楽ラップ
楽天グループの楽天証券が提供するロボアドバイザー。楽天証券に口座があれば、いつでもすぐに投資をスタートできる。何に、どのくらい、どのタイミングでの3つさえ決まれば、あとはロボットが自動的に投資してくれる。また楽ラップは、他のロボアドバイザーと比較すると、取引手数料が安い（※1％未満）点も嬉しい。
最新の運用実績※2019年11月時点
| 運用コース番号 | 期待リスク（年率） | 期待リターン（年率） | トータルリターン |
|---|---|---|---|
| 1000100 | 4.7%～7.3% | 2.1%～3.3% | 10.12% |
| 1000200 | 6.2%～9.9% | 2.7%～4.3% | 15.52% |
| 1000300 | 7.8%～12.8% | 3.2%～5.3% | 21.72% |
| 1000400 | 9.4%～15.8% | 3.7%～6.3% | 27.96% |
| 1000500 | 11.2%～19.1% | 4.3%～7.3% | 32.44% |
| 1000600 | 6.2%～9.9% | 2.7%～4.3% | 14.58% |
| 1000700 | 7.8%～12.8% | 3.2%～5.3% | 19.64% |
| 1000800 | 9.4%～15.8% | 3.7%～6.3% | 25.90% |
| 1000900 | 11.2%～19.1% | 4.3%～7.3% | 29.93% |
※リターンは全ての期間を集計したトータルリターン
※楽天証券が公開している楽ラップ運用状況のCSVデータから一部抜粋
SMART FOLIO
みずほ銀行が提供するロボアドバイザー。サービスを利用するためには、みずほ銀行の普通預金口座と投資信託口座の2つを開設し、みずほダイレクト契約に申し込む必要がある。他のロボアドバイザーと比べてもリスク設定が細分化されており、高リスクで運用した場合のリターンは、数あるロボアドバイザーの中でもトップクラス。
最新の運用実績※2019年11月時点
| リスク許容度 | 年率リターン（過去1年） | トータルリターン |
|---|---|---|
| 低リスク | 5.3％ | 14.0％ |
| 中リスク | 5.7％ | 24.0％ |
| 高リスク | 4.7％ | 33.1％ |
※リターンはSMART FOLIO運用実績紹介のデータを抜粋
※リスクレベルは8段階に分類。低リスクはリスクレベル2、中リスクはリスクレベル5、高リスクはリスクレベル8の場合の試算結果
まとめ
今月のマネーピックのニュースは、2019年11月時点で公開されているロボアドバイザーの運用実績を調査し、比較しました。
ロボアドバイザーについて、もっと詳しい情報を知りたいという方は、ロボアドバイザー比較の情報を是非チェックしてみてください。
この結果を見ると、ほとんどのロボアドバイザーが良好な成績を出していることがわかります。ただロボアドバイザーの真価が問われるのはこれからです。いつか訪れるであろう、暴落や下げ相場でも本当にロボアドバイザーは好成績を残すことができるのか？
下落局面でも勝てるロボアドバイザーがあるとすれば、それは間違いなく買いでしょう。マネーピック編集部では、定期的にロボアドバイザーの運用成績を調査していく予定ですので、また是非チェックしてみてください。